احتمالاً شما نیز به‌صورت روزانه در ساعت‌های مختلف اخبار داخلی و خارجی را چک می‌کنید تا از همه چیز باخبر باشید. همین موضوع باعث می‌شود تا شما کلمه موردنظر یعنی پول‌شویی را بیشتر از قبل شنیده باشید. به‌صورت روزانه در اخبار مختلف خبرهای زیادی مبنی بر پول‌شویی به بیرون درج می‌کند. اما آیا شما به‌طورکلی می‌دانید که پول شویی چیست و چه مجازاتی از نظر قانونی انتظار فرد پول شو را می‌کشد؟ یا حتی پول‌شویی چگونه انجام می‌شود؟ در ادامه با نخبه حساب همراه باشید تا بیشتر درباره این موضوع اطلاعات کسب نماییم.
پول شویی چیست؟
در جواب پول شویی چیست؟ باید گفت که در معنای لغوی واقعاً به معنای شستن پول نیست؛ اما فرایندهای آن به‌طوری انجام می‌شود که می‌توان گفت که فرد موردنظر پول‌های خود را شسته و آن‌ها را تمیزکردن است تا به‌راحتی قابل‌استفاده باشند و فرد بتواند از آن برای خرید لوازم موردنیاز خود استفاده نماید.
افرادی در هر جامعه وجود داشته و به‌عنوان مجرم شناخته می‌شوند و از کارهای غیراخلاقی همچون فروش مواد مخدر سرمایه خود را به دست می‌آورند. سرمایه بیشتر این افراد به‌صورت نقدی بوده و قابل‌ردیابی نیست، اما همان‌طور من می‌دانید استفاده از پول نقد در مقادیر بالا سخت بوده و شک‌برانگیز است.
به همین دلیل این افراد با استفاده از روش‌های مختلف پول‌های ما مشروع خود را وارد سیستم‌های بانکی معتبر می‌کنند تا راحت‌تر بتوانند از آن استفاده کرده و وسایل موردنیاز را خریداری نمایند. در واقع پول‌شویی یعنی شستن پول‌های کثیف و تمیزکردن آن به‌منظور استفاده راحت‌تر و واردکردن آن به سیستم‌های بانکی.
مسلماً با افزایش پول‌شویی میزان جرم و جنایت‌های همچون فروش مواد مخدر نیز افزایش خواهد یافت. همین موضوع باعث شد تا پول‌شویی یک جرم شناخته شود و درصورتی‌که فرد به پول‌شویی متهم شود تحت پیگرد قانونی قرار خواهد گرفت و حکومت آن را محاکمه خواهد کرد.
البته که پول‌شویی اتفاق جدیدی نیست و قدمت بسیار زیادی دارد. به‌طورکلی کارشناسان زمان آغاز پول‌شویی را به 2000 سال قبل از تولد مسیح نسبت داده اند. اما پول‌شویی برای اولین بار در سال 1980 میلادی به‌عنوان یک جرم شناخته شد و تا به امروز که این مقاله نوشته می‌شود نیز دولت‌ها در حال مبارزه با آن هستند.
اما چرا نام این کار پول‌شویی گذاشته شد؟ در اوایل دهه نود مجرمانی که به فروش مواد مشغول بودند پول هنگفتی از این راه به دست می‌آوردند. آن‌ها برای اینکه پول کثیف خود را وارد بانک کنند شروع به افتتاح خشک‌شویی کردند، زیرا خشک‌شویی شغلی بود که مبتنی بر پول نقد بود و همین موضوع نیز باعث شد تا نام پول‌شویی روی این اقدام گذاشته شود.
پول‌شویی چگونه اتفاق می‌افتند؟
حال که فهمیدیم پول شویی چیست؟ وقت آن رسیده تا به‌طورکلی بررسی کنیم که پول‌شویی چگونه اتفاق می‌افتد. بدون شک پول‌شویی برای افراد مجرم کاملاً ضروری بوده و غیرقابل‌اجتناب است و وجود آن برای افراد خلاف‌کار دنیا بسیار ضروری است.
به‌طورکلی پول‌شویی از سه مرحله کلی تشکیل شده است. البته که قرار نیست که این سه مرحله درون تمام پول‌شویی‌ها وجود داشته باشد. در برخی از مواقع این سه مرحله با هم ترکیب شده و چند بار پشت‌سرهم انجام می‌شوند تا رد پایی از فرد پول شو باقی نماند و دولت‌ها نیز به فعالیت آن‌ها شک نکنند.
به‌طورکلی اگر بپرسیم مرحله اول پول شویی چیست؟ باید به تزریق پول کثیف به اقتصاد اشاره کرد و این مرحله جزو اصلی‌ترین مراحل پول‌شویی بوده و در همه انواع پول‌شویی این مرحله وجود داشته و از آن استفاده می‌گردد و به هیچ انواع نمی‌توان از این مرحله گذر کرد.
مرحله دوم پول‌شویی که از اهمیت بالایی برخوردار است لایه‌بندی کردن حساب بانکی است. افراد پولشو با مدیریت‌کردن یک سری تراکنش‌های مختلف و تکنیک‌های حسابداری سعی بر عادی جلوه‌دادن فعالیت حساب بانکی خودکرده و به‌نوعی سعی می‌کنند میزان موجودی آن را با این روش عادی جلوه داده و جلب‌توجه نکنند.
مرحله آخر پول‌شویی نیز یک‌پارچه‌سازی و ادغام آن است. به‌طورکلی در این روش پول‌شویی کامل شده و پول کثیف به پول تمیز تبدیل می‌شود و قابل‌استفاده است. حال فرد موردنظر می‌تواند پول تمیز را از حساب خود خارج کرده و به روش‌های مختلف از آن استفاده نماید.
می‌توان پول‌شویی را به روش‌های مختلفی انجام داد و با کمی خلاقیت این سه روش را با هم ادغام کرد تا جلو توجه نکند. در حال حاضر برخی از افراد برای پول‌شویی مبالغ پایین‌تر نیز از ارزهای دیجیتال کمک گرفته و استفاده می‌کنند و با روش‌های مختلف تراکنش‌های خود را کاملاً ناشناس انجام می‌دهند.
مجازات پول شویی چیست؟
کشورهای مختلف زیادی در دنیا وجود دارند که سعی می‌کنند با استفاده از روش‌های مختلف با جرم پول‌شویی مبارزه کنند. البته که برخی از کشورها نیز وجود دارند که اهمیت چندانی به پول‌شویی نمی‌دهند و مجرمان به‌راحتی می‌توانند از سیستم بانکی این کشورها استفاده کرده و پول‌شویی نماید.
ایران از جمله کشورهایی است که به‌صورت جدی با پول‌شویی مبارزه کرده و جرایم مختلفی را برای آن در نظر گرفته است تا به‌نوعی با کمک این محاکمه‌ها تا حد ممکن از بروز انواع پول‌شویی جلوگیری نماید تا جامعه‌ای پاک‌تر و سالم‌تر داشته باشیم و خطری جامعه را تهدید نکند.
به‌طورکلی در جواب سؤال جرایم پول شویی چیست؟ باید گفت که پول‌شویی جرایم مختلفی در ایران دارد که همه آن‌ها قابل‌اجرا بوده و توسط دادگاه انقلاب اسلامی به فرد پول شو اعلام خواهد شد و باید این جرایم را پذیرفته و بر اساس قانون به آن‌ها پایبند باشد.
در مرحله اول محاکمه تمامی اموالی که فرد مجرم به دست آورده است مصادره خواهد شد و در اختیار دولت قرار خواهد گرفت. حال تفاوتی ندارد که این اموال به‌صورت مالی باشد یا فرد مجرم با پول کثیف خود اموالی خریده باشد، بر اساس قانون همه آن‌ها مصادره و در اختیار دولت قرار می‌گیرد.
در مرحله بعد محاکمه بر اساس میزان پول‌شویی برای فرد موردنظر زندان در نظر می‌گیرند. درصورتی‌که فرد موردنظر کمتر از یک میلیارد تومان پول‌شویی‌کردن باشد بر اساس حکم دادگاه و قاضی مربوطه به 2 الی 5 سال زندان محکوم خواهد شد.
اما درصورتی‌که مبلغ موردنظر بیشتر از یک میلیارد باشد زندان آن نیز سنگین‌تر خواهد بود. در چنین شرایطی بر اساس صلاح دید دادگاه و رأی قاضی مربوطه شخص موردنظر به 5 الی 10 سال زندان محکوم خواهد شد. حتی اگر یک میلیون نیز از یک میلیارد بیشتر باشد، شخص مشمول زندان حداقل پنج ساله خواهد شد. البته دولت جریمه نقدی نیز در نظر گرفته و فرد باید یک چهارم از مبلغ کل پول‌شویی را به‌عنوان جریمه پرداخت نماید.
چرا ما باید از پول‌شویی جلوگیری کنیم؟
حال که فهمیدیم پول شویی چیست؟ وقت آن رسیده تا بدانیم اصلاً چرا باید با پول‌شویی مبارزه کرد و جلوی آن را گرفت و این کار چه سودی در زندگی ما و آینده جامعه‌ای که در آن زندگی می‌کنیم دارد؟ مسلماً پول‌شویی مزایای زیادی برای خود شما که در جامعه زندگی می‌کنید خواهد داشت.
همان‌طور که می‌دانید تا زمانی که پول حلال و تمیز به دست آورید هیچ احتیاجی به پول‌شویی نخواهد بود؛ اما برخی از افراد از روش‌های مختلف از جمله فروش مواد مخدر به پول‌های کثیفی دست پیدا می‌کند که نیاز است که به پول‌شویی دست بزنند و از آن پول استفاده نماید.
درصورتی‌که شما به‌عنوان یک شهروند عادی با پول‌شویی مبارزه نمایید افراد مجرم به‌راحتی نمی‌توانند از سود حاصله از کار خلاف خود استفاده نمایند. همین موضوع می‌تواند دلیلی بر این باشد که جرم و جنایت در سطح شهر زندگی شما نیز کاهش پیدا کند و استفاده از مواد مخدر نیز کاهش یابد.
درصورتی‌که شما با پول‌شویی مبارزه ننمایید افراد مختلف زیادی از جامعه شما نیز به‌خاطر درآمد بیشتر دست به جرم و جنایت خواهند زد و مسلماً امنیت شهر شما نیز کاهش خواهد یافت و این تنها به ضرر خود شما خواهد بود. پس بهتر است شما نیز به‌عنوان بخشی از جامعه فعال بوده و با پول‌شویی مبارزه نمایید.
جمع‌بندی
در نهایت با مقاله پول شویی چیست همراه شما عزیزان بودیم و به‌طورکلی با مفهوم پول‌شویی آشنا شدیم. به‌طورکلی در زمان‌های قدیم پول‌شویی جرم محسوب نمی‌شود و امری شناخته شده بود تا افراد مختلف بتوانند دارایی‌های خود را از چشم دولت‌ها دوز نگه داشته و نزد خود نگه دارند. کم‌کم با گسترش جرایم مختلف از جمله فروش و قاچاق مواد مخدر پول‌شویی نیز رواج بیشتری پیدا کرد و دولت‌های مختلف آن را یک جرم تلقی می‌کنند و شما نیز به‌عنوان یک شهروند وظیفه دارید تا با پول‌شویی مقابله کرده و تراکنش‌های غیرقانونی و شک‌برانگیز را به مراجع قانونی مرتبط گزارش نمایید.
1 دیدگاه در “پول شویی چیست و چه مجازاتی دارد؟”
در حسابرسی هم چک لیستی وجود داره و حسابرس ها اونو تکمیل میکنن